3000该不该买基金?胜率是多少?下面是2018年低点买入后的情况| 3000点!基金投资。

admin 719 2022-10-21 16:26:08


跌破3000点后的三年里,98%以上的股票型基金获得正收益,而同期a股上涨的股票数量只有50%。“买股票不如买基金”体现的淋漓尽致。


标点研究者黄凤青。


在a股,3000点一直是重要关口。今年10月的第一个交易日,这个比特再次挑动了投资者的神经。


10月10日,上证综指延续节前弱势,一度跌至2968.28点,最终收于2974.15点,跌破3000点。10月12日,上证指数最低跌至2934.09点,随后展开反攻,最终收于3025.51点。


尽管市场在跌破3000点后的2天内收复了失地,但市场情绪仍然相当焦虑。站在3000点的交叉点,是应该大胆布局还是捂紧钱袋?向左还是向右,成了很多投资者的难题。


过去3000点后发现,此时布局资金无疑是在播下希望的种子。


以上证综指跌破3000点的2018年6月19日为例。以此为起点,市场上股票型基金(不包括2018年6月19日之后成立的基金,仅统计主码基金,下同)的平均收益分别为-2.06%、33.26%、79.75%,显著高于上证综指的涨幅,且随着时间的推移优势越来越明显。跌破3000点后的三年里,超过98%的股票型基金获得正收益,而同期a股上涨的股票数量只有50%。“买股票不如买基金”体现的淋漓尽致。


金融研究人员注意到,基于对中国资本市场长期健康稳定发展的信心,一些公募基金公司最近宣布购买自己的基金。例如,10月18日,博时基金发布公告称,公司将使用1亿元固有资金投资旗下股权公开募集基金;中欧基金10月17日公告,将于近期使用固有资金购买旗下合计不低于5000万元的偏股型基金和基金中基金(FOF);同样在10月17日,易方达发布公告称,将动用固有资金共计1.5亿元投资旗下股票型基金。


3000,也许是“播种”基金的好时机。


体验一:


时间越长,股票型基金的优势越明显。


2018年1月29日,上证综指经过前期的攀升,达到3587.03点的阶段性高点,随后开始震荡下行。2018年6月19日跌破3000点后,依然没有停止下探。终于在2019年1月4日触及最低点2440.91点后开始反弹。


如果在大盘跌破3000点时买入并持有股票型基金,会有什么后果?


数据显示,从2018年6月19日开始,上证综指在随后的1年、2年和3年分别上涨了-3.44%、-1.80%和16.65%,而同期的股票型基金(包括主动股票型基金和被动股票型基金,前者包括普通股票型基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金和平衡混合型基金,后者包括增强型。


可以看出,股票型基金的整体表现明显好于大盘,时间越长,跑赢大盘的幅度越大——3年平均收益率已经高出上证指数63.1个百分点。


另一个特点是,如果持有2、3年,普通股票型基金的表现明显好于其他子类型基金。


具体来看,自2018年6月19日起,普通股票型基金、偏股混合型基金、平衡混合型基金、灵活配置型基金、增强指数型基金、被动指数型基金的2年平均收益率分别为45.26%、42.79%、38.47%、32.92%、24.86%、15.43%、15.43%。


体验二:


超过98%的股票基金在3年内有正的表现。


从胜率来看,股票型基金在3000点也是一个不错的投资选择。


同样从2018年6月19日开始,在随后的1年、2年和3年中,股票型基金正收益的比例分别为41.47%、95.21%和98.58%,同期a股上涨股票的比例分别仅为37.55%、47.26%和50.06%。


2018年6月19日一年后,38只股票型基金录得超过20%的收益率。主动股票型基金中,前海开源中国的稀缺资产A表现最好,收益率为44.27%;此外,收益率超过30%的基金有8只。从高到低分别是金创何新消费主题A、前海开源恒远、博时鑫瑞A、前海开源清洁能源A、前海开源工业革命4.0、应永惠天利、安信新回报A、银华农业A,被动股票型基金中,易方达沪深300非银ETF收益率超过20%,为20.13%。


300后两年,44只股票型基金净值翻倍,全部为主动股票型基金。其中,金创何新医疗保健行业A、前海开源中国稀缺资产A收益率均在150%以上,万家行业优选、中银医疗保健A、融通医疗保健行业A、新奥新能源行业、广发创新升级、华安传媒互联网A、银河创新成长A、安信新回报A等8只产品收益率也在120%以上。被动股票型基金中,表现最好的是长城创业板指数增A,收益率为88.32%;招商生物医药A的收益率也在80%以上。


如果时间延长到3000点3年,净值翻倍的股票型基金数量将增加到783只,其中45只收益率在200%及以上。开源中国稀缺资产A、汇丰金鑫智造先锋A、金鹰信息产业A、农银研究精选等回报均超过250%。此外,金创何新产业周期集合A、易方达新收益A等7只基金的收益均超过230%。上述11只产品均为主动股票型基金。被动股票型基金中,鹏华中信建投葡萄酒A表现最好,收益率为190.52%;收益率超过150%的有招商中证白酒A、长城创业板指数增强A、汇添富中证新能源汽车行业A。


体验三:


成立时间长的公司业绩更突出。


从基金公司来看,自2018年6月19日上证综指跌破3000点以来,哪家公司的权益类产品表现较为突出?


3000点后一年,公募基金管理机构旗下的股票型基金平均收益率普遍较低。剔除样本不足三家的公司,前五名分别是前海开源基金、西部利得基金、国都证券、安信基金和邢正全球基金,股票型基金平均收益率分别为6.30%、4.92%、4.90%、3.44%和3.06%。


随着时间的推移,基金的业绩开始开花。在3000点后2年的时间点,有4家公司的股票型基金平均收益率超过50%,包括宝盈基金、华泰宝兴基金、信达澳亚基金、弘德基金。此外,中欧基金、富国基金、银华基金等16只公司股票型基金平均回报率超过40%。


时间进一步延长至3000三年后,11家公司股票型基金平均收益率超过100%,包括弘德基金、信达澳亚基金、宝盈基金、农银瑞士瑞信银行基金、新疆前海联合基金、新华基金、中欧基金、浙商基金、益民基金、银华基金。


金融研究者注意到,长期业绩较好的基金公司,大多成立时间都在十年以上。上述11家股票型基金3年平均收益率超过100%的基金公司中,8家成立于2010年之前,1家成立于2010年,另外2家成立于2015年。从管理规模来看,截至今年二季度末,11家公司中有4家公司规模超过1000亿元,5家公司规模在500亿元至1000亿元之间。


2018年3000后3年收益率前10的主动股票型基金。


2018年3000后3年收益率前10的被动股票型基金。


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